국내 주식 세금 총정리: 양도소득세, 배당소득세, 증권거래세 알아보자

국내 주식 세금 총정리: 양도소득세, 배당소득세, 증권거래세 알아보자

안녕하세요, 여러분! 오늘은 주식 투자할 때 꼭 알아야 할 세금 이야기를 해볼게요.

“아 맞다, 세금…” 주식 투자 시작할 때 많은 분들이 놓치기 쉬운 게 바로 세금인데요. 사실 알고 보면 그렇게 어렵지 않답니다! 제가 친한 친구에게 설명하듯이 쉽게 풀어볼게요! 😊

왜 이 이야기를 하려고 하나요? 🤔

최근 주식 투자하시는 분들이 정말 많아졌잖아요? 그런데 막상 투자하다 보면 이런 고민이 들죠:

• “세금은 얼마나 내야 하지?”
• “세금 신고는 어떻게 하는 거야?”
• “혹시 세금 잘못 내고 있는 건 아닐까?”

자, 이제부터 차근차근 설명해드릴게요!

국내 주식 세금의 3가지 종류 📚

우리나라 주식 투자할 때 내는 세금은 크게 3가지예요:

1. 배당소득세 (배당금 받을 때)
2. 증권거래세 (주식 팔 때)
3. 양도소득세 (큰 수익 났을 때)

하나씩 자세히 알아볼까요?

1. 배당소득세: 배당금 받을 때 내는 세금 💰

배당금이 뭐예요?

회사가 돈을 잘 벌어서 주주들한테 “자, 우리 이익 나눠가져요~” 하고 주는 돈이에요!

얼마나 내야 하나요?

• 세율: 15.4% (소득세 14% + 지방소득세 1.4%)
• 예시로 보면:

  배당금 100만원 받으면
  → 15.4만원은 세금으로 떼가고
  → 84.6만원만 내 통장으로 들어와요!

꿀팁! 💡

ISA 계좌 쓰면 세금 덜 낼 수 있어요!

• 200만원까지는 세금 면제
• 그 이상은 9.9%만 내면 됨
• 서민·농어민은 400만원까지 면제!

2. 증권거래세: 주식 팔 때 내는 세금 🏦

특징

• 무조건 내야 해요 (손해 봐도!)
• 증권사가 자동으로 떼가니 걱정 NO

시장별 세율 (2024년 기준)

코스피: 0.18%
코스닥: 0.18%
코넥스: 0.10%
K-OTC: 0.18%
비상장주식: 0.35%

2025년에는 이렇게 바뀌어요!

코스피·코스닥: 0.15%로 내려감
코넥스: 0.10% 유지
K-OTC: 0.15%로 내려감
비상장주식: 0.35% 유지

3. 양도소득세: 주식 팔아서 돈 벌 때 내는 세금 💹

누가 내야 하나요?

보통은 ‘대주주’만 내면 돼요!

대주주란?

• 코스피: 지분 1% 또는 50억원 이상
• 코스닥: 지분 2% 또는 50억원 이상
• 코넥스: 지분 4% 또는 50억원 이상
• 비상장: 지분 4% 또는 10억원 이상

세율은요?

3억원 이하: 22%
3억원 초과: 27.5%
(지방소득세 포함)

2025년부터 바뀌는 것들 – 금투세가 온다! 🆕

금융투자소득세(금투세)란?

2025년부터는 일반 투자자들도 세금을 내야 해요!

이렇게 바뀌어요

연간 수익 5,000만원까지: 면제
5,000만원 초과: 
- 3억원까지 22%
- 3억원 초과 27.5%

세금 절약하는 꿀팁! 🍯

1. ISA 계좌 활용하기

• 배당소득 절세에 최고!

1. 금융소득 2,000만원 넘지 않게 관리하기

• 넘으면 최대 49.5%까지 세금 폭탄!

1. 장기 투자 고려하기

• 빈번한 거래는 거래세 부담

마지막으로 기억할 것들! ✍️

1. 대부분의 세금은 자동으로 떼가니 걱정 말아요
2. 비상장주식 거래할 때는 특별히 주의!
3. 2025년 금투세 시행 전에 미리 준비하면 좋아요

어때요? 생각보다 어렵지 않죠? 세금 때문에 투자를 망설이지 마세요. 이제 규칙을 알았으니 더 현명한 투자 하실 수 있을 거예요! 😊

혹시 더 궁금한 점 있으시면 댓글로 남겨주세요! 같이 공부하면서 더 자세히 알아가보아요!